ビジネスローン比較ランキング

ビジネスローン比較ランキングでは、事業資金・運転資金・つなぎ資金の資金調達のためのローン、ビジネスローン、商工ローン、事業者ローンを人気順にランキングでご紹介しています。

事業者ローン・ビジネスローンを借りましょう!

事業者ローン・ビジネスローンとは、個人事業主や中小企業をサポートするためのローンです。
事業拡大に必要となるまとまった資金の調達や、決算時期の急ぎの資金繰りに対応できるローンです。

銀行やノンバンク(消費者金融や信販会社など)といった金融機関が事業者ローンやビジネスローンを扱っており審査基準も金融機関によって異なっています。

▼無担保で借りられる事業者ローン・ビジネスローン

ビジネクストカードローン ビジネクスト
ビジネクストカードローンは利用限度額1000万円までという幅広い事業者ローンが利用可能です。提携先のATMから7時から23時の間に、融資と返済で利用ができます。無担保で繰り返し借り入れできる事業者専用ローン。

ビジネスネクストの特徴

  • 事業者ローンの味方!
  • まとまった資金繰りの際に!
  • 無担保・無保証で自由に借り入れ!

事業者ローン・ビジネスローンのメリット

融資までが早い

銀行融資に比べると、審査にかかる時間が短く、融資までのスピードが早いことが特徴です。なかには、即日融資が可能なサービスもあります。

また、申し込みの際に必要となる提出書類についても、銀行融資に比べると準備がしやすく申し込みまでの時間も短くて済みます。

銀行融資に比べると審査通過率が高い

事業者ローン・ビジネスローンは、銀行融資に比べると審査通過のハードルが低い傾向にあります。
ただし、その分銀行融資に比べ、金利は高くなります。

総量規制の対象外

事業者ローン・ビジネスローンは、総量規制の対象外となります。
総量規制とは、2010年6月に施行された改正貸金業法により、個人の借入総額が年収等の3分の1までに制限される仕組みのことです。

個人事業主の方では、次の要件を満たす場合、総量規制の対象外となります。

  • 資金使途が事業資金であること
  • 直近の確定申告書および所定の事業計画・収支計画・資金計画を提出すること
  • 借入金額が返済能力を超えない範囲であると認められること

こちらの要件を満たせば、総量規制の対象外となり年収の3分の1を超えての借り入れも可能となります。

また、法人名義でのお借入はこの総量規制の適用を受けません。

担保・保証人なしで借り入れをすることができます

通常、銀行から融資を受ける場合には、土地や建物などを担保として提供することを求められることや、保証人が必要であることが多いです。

しかし、事業者ローン・ビジネスローンの場合無担保・保証人無しで借り入れすることができるサービスがあります。

また、法人の場合は代表者本人が連帯保証をすればその他の保証人は必要ありません。

来店不要で借り入れ可能

当サイトでご案内しているほとんどの事業者ローン・ビジネスローンは、お申込みから契約まで来店が原則不要です。
郵送のお手続きで、申し込みが完了します。

カードローンなら、繰り返し使えて、コンビニでも使えます

カードローンの場合、ご利用可能枠の範囲内であれば、借り入れ・返済は自由ですので必要なときに必要な金額の調達ができます。

いつでも一括、増額の返済が可能なので資金繰りに応じて、無理のない返済計画を立てることが可能です。

また、提携しているお近くの銀行やコンビニのCD(キャッシュディスペンサー)やATMでもご利用いただけるのでとても便利です。

事業者ローン・ビジネスローンのデメリット(銀行融資と比較した場合)

金利が高い

銀行融資に比べると金利が高いです。

▼ORIX CLUB CARD

ご契約枠(コース) ご融資利率(実質年率)
500万円コース 6.0%~14.9%
400万円コース 6.0%~14.9%
300万円コース 6.0%~14.9%
200万円コース 6.0%~14.9%
100万円コース 6.0%~14.9%
50万円コース 8.0%~17.8%

▼ビジネクスト

利用限度額 実質年率
100万円以上 8.0%~15.0%
100万円未満 13.0%~18.0%

▼ビジネスパートナーのビジネスローン

融資額 利息(実質年率)
50万円~500万円 9.98%~18.0%

▼オリコ「CREST for Biz」

ご利用可能枠 貸付の利率(実質年率)
300万円 6.0%~15.0%
100万円 7.8%~15.0%
50万円 9.6%~18.0%
30万円 15.0%~18.0%

融資可能な上限額が低い

銀行融資に比べると借入限度額は低いです。そのため、大きな資金が必要となる投資計画の場合は事業者ローンよりも銀行融資のほうが良いでしょう。

サービス 借入上限額
ORIX CLUB CARD 500万円
ビジネクスト 1,000万円(新規取引時は上限500万円まで)
ビジネスローン 500万円
オリコ「CREST for Biz」 300万円

事業者ローン・ビジネスローンの主な利用例

  • 売上が入金されるまでの運転資金
  • 銀行からの融資までのつなぎ資金
  • 資材や商品の購入費用

即日融資可能なおすすめビジネスローンTOP3

第1位 ビジネスパートナー

  1. 最短、審査の翌日には融資が完了
  2. 原則無担保・無保証(法人は代表者の要連帯保証)
  3. 申し込みから契約まで原則来店不要
  4. 限度額500万円で、資金使途は事業資金の範囲内なら自由
  5. 手数料一切不要

第2位 ファクタリングの資金調達プロ

ビジネスローン=借金ですが、ファクタリングは借金ではありません。あなたの会社に売掛債権があれば、それを使って資金調達できるのが「資金調達プロ」の最大の特徴です!
資金調達プロは、売掛金(売掛債権)のファクタリング会社を紹介しているファクタリングサービスサイトです。提携事業者は国内で1000社以上、1万社以上のファクタリングを実施している実績があります。また、100万円~最大3億円の事業資金を最短即日でファクタリングが可能です。 また、10秒で資金調達可能額を診断が可能です

  1. カードローン、ビジネスローンの審査に落ちた経営者もOK
  2. 借入ブラック、信用情報に問題ある方でも大丈夫
  3. ※法人のみ申込可能。

第3位 オリックスクラブカード

オリックス・クレジット株式会社が提供する「ORIX CLUB CARD」は、法人格の代表者や個人事業主専用となる自由な用途で使えるカードローンです。ORIX CLUB CARDはネットで手続きが出来る来店不要契約であり、審査回答は最短60分のスピード対応となっています。

  1. 最短即日融資も可能
  2. 借入限度額最大500万円
  3. 実質年率6.0%~17.8%
  4. 総量規制の対象外
  5. 来店不要契約
  6. 最短でその日のうちの振り込みによる借り入れも可能。
  7. 全国の主要なコンビニや銀行のATMで利用可能。
  8. 限度額内なら繰り返しの利用ができます。

ORIX CLUB CARDは、個人事業主の方なら総量規制の対象外の貸付となるため、すでに他のカードローンを利用している場合でも利用可能な事業者ローンです。

実質金利 限度額 担保・保証人
6.0%~17.8%
500万円
不要

 

融資限度額が大きいビジネスローン、最大1000万円

ビジネクスト

  1. 【ビジネクストは総量規制対象外】で融資限度額1,000万円!
  2. ビジネクストは40,000名の経営者が利用の安心実績!
  3. 法人・個人問わず自営サービスの方にオススメ!
  4. 借り入れは銀行振込・提携ATMから自由に選べるます!
  5. 返済は銀行振込、提携ATMなどから!

   

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